BrightPlan for iOS

描述

你有一个梦想的目的地。作为 BrightPlan 客户，移动应用程序可帮助您实现目标。享受旅程，为购买房屋、教育和退休等目标进行储蓄和投资。跟踪您的财务生活并跟踪进展情况。

BrightPlan 财务健康教练

您的 BrightPlan 教练在您的整个财务旅程中都在您身边，为您提供后续步骤的个性化建议，以帮助您实现财务目标。您的教练会建议您制定目标、偿还债务、投资正确的账户等。

BrightPlan 财务健康评分

您的财务健康分数是您财务状况的快照。 BrightPlan 通过评估影响您财务状况的关键因素的财务状况来计算您的分数。每次您赚到一笔精明的钱时，您的分数都会自动更新，将您从基本预算员提升为理财大师。

BrightPlan 智能预算

智能预算可帮助您快速为您的资金制定计划，以便您可以储蓄、支出和投资以获得最大的影响。智能预算简单、自动化且维护成本低。您无需手动建立预算，BrightPlan 会为您完成。当您关联信用卡和银行账户时，BrightPlan 会智能地分析您过去的支出，将您的交易汇总到有用的预算桶中，并自动生成您的预算。

支出分析

了解支出决策如何影响您的财务未来。您的支出分析可帮助您在几秒钟内而不是几小时内掌握您的支出。

- 评估您每月的总体支出

- 监控食品或交通等类别的支出趋势

- 在一个地方查看您所有帐户的交易

设定财务目标

- 还清债务

- 建立应急基金

- 买房

- 为教育储蓄

- 去旅行

- 优雅地退休

- 创业

- 进行重大购买

投资建议

- 为每个目标制定独特的投资策略

- 分析您在 BrightPlan 之外的投资并提供投资建议

- 个性化建议，帮助您保持正轨

- 可操作的进度报告

- 根据 1,000 个市场模拟以及您的个人输入和假设查看可能的未来结果。

追踪您的财务生活

- 链接您来自 16,000 多家机构的所有财务账户

- 了解市场走势如何影响您的目标

- 您的整个投资组合的统一视图

- 监控您所有关联账户的净资产和现金流

- 查看您在所有资金中支付的费用

- 分析您的投资以突出您是否过度投资于单一股票

- 查看交易以掌握您的支出和收入

自动化投资

- 在 BrightPlan 投资账户中为您的目标提供资金，以获得自动化的全部好处

- 与我们姊妹公司 Plancorp 的财务顾问一起审查您的计划

- 根据您的目标投资计划自动投资

- 定期账户重新平衡以与您的策略保持一致

- 智能股息再投资

- 税收优化的投资策略

- 来自 Dimensional Fund Advisors 和 Vanguard 的低成本基金专业管理投资组合

由 TD Ameritrade 机构管理的 BrightPlan 投资账户